El jefe del FinCen, la agencia que hace cumplir la Ley de Secreto Bancario y los requisitos de KYC en los EE.UU. dice que la agencia tiene como objetivo ayudar al criptoespacio innovar de manera responsable.
El Director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de los Estados Unidos, Kenneth Blanco, fue categórico en cuanto a que el regulador no es el enemigo.
«Esta tecnología nos pertenece a todos»
La FinCEN es el órgano rector que hace cumplir la Ley de Secreto Bancario en los Estados Unidos, que exige a las instituciones financieras que proporcionen información de «conozca a su cliente» (KYC). Es un tema polémico dentro del criptoespacio, por lo que no es sorprendente que Blanco haya tenido cuidado de presentar a la FinCEN como parte del entorno.
Blanco lamentó «que estamos permitiendo que una tecnología que podría ser tan beneficiosa sea secuestrada por la gente», y continuó explicando el papel de la FinCEN como parte de la protección a las criptmonedas:
«Esto es nuestro. Esta tecnología nos pertenece a todos. No dejes que unos pocos la usen para actos malos o que las naciones corruptas la roben para cosas malas».
Muchos en la criptoesfera son, sin embargo, escépticos de que agencias como la FinCEN estén operando en el mejor interés de la industria
La controversia del KYC y Chainalysis
Entrevistando al director de la FinCEN estaba Jesse Spiro, jefe global de política de la firma de criptoanálisis, Chainalysis. Chainalysis ha sido uno de los principales receptores de subvenciones del gobierno de EE.UU. y ha atraído críticas de los defensores de las criptomonedas que se oponen a la participación del Estado.
- Cameron Winklevoss sobre la regulación del criptoespacio: «Gratis para todos no funciona»Blanco rechazó la noción de que las criptomonedas operaran fuera de las reglas financieras normales. Él dijo:
«Si haces negocios aquí en los Estados Unidos, en su totalidad o sustancialmente, tienes que cumplir con nuestras regulaciones y leyes. Punto. […] Y por cierto, al final del día, eso te hace más seguro también.»
La cuestión de si el KYC aumenta la seguridad es controvertida. Chainalysis recientemente publicó una investigación que sugiere que un poco más del 1% de las cripto-transacciones del año pasado fueron con fines ilícitos, cuya eliminación es el propósito declarado de los requisitos KYC.
A muchos les preocupa que la centralización de la información de los clientes en bases de datos de los exchanges corra mayores riesgos. Por ejemplo, una reciente violación de datos en BlockFi expuso los documentos KYC de los usuarios, revelando las direcciones físicas.
Idaed
