La banca comercial de Estados Unidos ha cerrado cuentas de venezolanos sin una explicación previa.
De acuerdo con un trabajo publicado en El Pitazo, los cuentahabientes son contactados por las entidades financieras a través de un correo electrónico o una carta enviada a un domicilio estadounidense para informar sobre el cierre de cuenta y el plazo que tienen para retirar el dinero.
De acuerdo con expertos como el economista Leonardo Buniak, la única solución es abrir cuentas en otros bancos ubicados en países de América.
A continuación las posibles razones por las que las entidades financieras toman estas decisiones:
– Buniak es enfático en señalar que cuando a un venezolano le cierran su cuenta en Estados Unidos solo le resta abrir otra en países como Panamá, República Dominicana y Puerto Rico.
– Descarta que el motivo sean las sanciones económicas y financieras que pesan sobre Venezuela e identifica dos posibles razones por las que los bancos comerciales deciden cerrar cuentas a venezolanos: políticas internas y casos específicos.
– Las razones por políticas internas tienen que ver con una serie de reglas que establezca el banco a través de un comité de riesgos que impone el nivel de tolerancia al riesgo que la entidad está dispuesta a asumir, tomando en cuenta que pudiese ser multada o sancionada por organismos del Estado.
– Por ejemplo, si un banco de EE. UU. propicia el lavado de dinero, la legitimación de capitales o el financiamiento al terrorismo proveniente de Venezuela, puede ser objeto de sanción por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Ofac, por sus siglas en inglés).
– Así como deben evitar pagar multas, están llamados a cuidar su reputación. Si no lo hacen estarían impactando en su solvencia.
– Buniak explica que también hay casos muy específicos. Si el banco nota que hay transacciones por montos altos que se realizan de forma frecuente, sospechará que existe una práctica de lavado de dinero. Allí, el banco decide cerrar la cuenta y devolver el dinero.
– El uso frecuente del Zelle, un mecanismo para enviar dinero entre cuentas norteamericanas utilizando el correo electrónico, también puede denotar que hay una especulación, porque es un modo creado para operaciones de emergencia, de acuerdo con el experto.
– Buniak agrega que este tipo de decisiones son corporativas y de ninguna manera apelables.
