El 25 de octubre de 2024, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) actualizó la lista de jurisdicciones bajo monitoreo aumentado, comúnmente conocida como la “lista gris.” Este monitoreo se enfoca en países que han demostrado deficiencias estratégicas en sus regímenes de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En este artículo, exploraremos qué significa estar en esta lista, qué países fueron afectados, y cómo este monitoreo tiene implicaciones directas en la lucha contra el crimen organizado.
¿Qué Implica Estar en la “Lista Gris” del GAFI?
El GAFI es una organización intergubernamental que establece estándares y promueve la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero global. Cuando un país es incluido en la lista gris, se compromete a corregir rápidamente las fallas identificadas en su sistema, bajo la supervisión y guía del GAFI.
Este compromiso implica la implementación de un plan de acción que aborde las deficiencias estratégicas detectadas en áreas como la supervisión financiera, la transparencia en la propiedad de activos y la cooperación internacional. Es fundamental que los países cumplan con los plazos establecidos para evitar posibles sanciones o una mayor presión internacional.
Nuevas Jurisdicciones en Monitoreo Aumentado
En la última actualización, países como Argelia, Angola, Costa de Marfil, Líbano y Namibia se unieron a la lista de monitoreo aumentado, comprometiéndose a fortalecer sus regímenes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al mismo tiempo, Senegal fue removido de la lista debido a sus avances significativos en la implementación de medidas efectivas.
En el caso de Venezuela, que ya estaba bajo monitoreo desde junio de 2024, el país ha iniciado esfuerzos para mejorar su capacidad de supervisión basada en riesgos y garantizar que la información sobre beneficiarios reales esté actualizada y accesible. Estos pasos son cruciales para enfrentar el desafío del crimen organizado y la financiación ilícita.
La Perspectiva del Crimen Organizado: Implicaciones y Desafíos
Desde la perspectiva de la prevención del crimen organizado, el monitoreo del GAFI juega un papel fundamental. La inclusión en la lista gris no solo es una señal de advertencia para el país involucrado, sino también un incentivo para fortalecer sus defensas internas y mejorar la cooperación internacional. Los grupos criminales aprovechan las brechas en los sistemas de control financiero para ocultar sus actividades ilícitas, y el monitoreo del GAFI busca cerrar esas brechas.
La lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo requiere una estructura robusta y coordinada. Las jurisdicciones bajo monitoreo deben mejorar la transparencia en la propiedad de activos, implementar sanciones efectivas para los incumplimientos, y garantizar que las investigaciones financieras estén alineadas con los riesgos del país. Estos esfuerzos contribuyen a desmantelar las redes de crimen organizado que buscan aprovecharse de sistemas vulnerables.
El Enfoque en un Enfoque Basado en Riesgos
Uno de los aspectos clave que promueve el GAFI es la aplicación de un enfoque basado en riesgos. Esto significa que las medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo deben ser proporcionales a los riesgos identificados en cada país. En lugar de implementar sanciones generales que afecten a toda la población, las acciones deben dirigirse a los sectores más vulnerables y de alto riesgo, garantizando que las actividades legítimas, como la ayuda humanitaria o las remesas, no se vean afectadas.
El GAFI enfatiza la importancia de no interrumpir flujos financieros esenciales, como las actividades legítimas de organizaciones sin fines de lucro. Para lograrlo, los países deben demostrar una comprensión clara de sus propios riesgos, adaptar sus estrategias nacionales en consecuencia y asegurarse de que sus medidas no desincentiven actividades legales.
Avances y Retos para las Jurisdicciones Monitoreadas
El compromiso de cada país en la lista gris es monitoreado de cerca, y deben demostrar avances concretos y sustanciales en la implementación de sus planes de acción. Países como Burkina Faso y Haití han mostrado progreso, pero aún tienen trabajo pendiente. La cooperación internacional, la transparencia en la información financiera y la supervisión efectiva son pilares fundamentales en la lucha contra el crimen organizado, y cada país debe asegurar que sus sistemas se mantengan actualizados y en línea con los estándares internacionales.
En algunos casos, la falta de avances dentro de los plazos establecidos puede generar una mayor presión internacional y afectar la credibilidad y la economía del país. Es por ello que la transparencia y la rendición de cuentas son esenciales para que estas jurisdicciones restauren la confianza global en sus sistemas financieros.
Conclusión: Un Compromiso Global Contra el Crimen Organizado
La lucha contra el crimen organizado, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es una tarea que requiere la colaboración de todas las naciones. Las jurisdicciones bajo monitoreo tienen una oportunidad crucial para mejorar sus sistemas y demostrar su compromiso con la seguridad financiera internacional. En este sentido, la guía y supervisión del GAFI son herramientas esenciales para asegurar un sistema financiero global más seguro y transparente.
El compromiso de las jurisdicciones monitoreadas, como Venezuela, es un paso en la dirección correcta para enfrentar estos desafíos y proteger la integridad del sistema financiero. La lucha contra el crimen organizado es un esfuerzo continuo que requiere determinación, cooperación y la implementación efectiva de las medidas adecuadas. Cada país tiene en sus manos la posibilidad de transformar sus debilidades en fortalezas, contribuyendo a un mundo más seguro.
Dr. Alejandro Rebolledo es experto en prevención del crimen organizado, Director del Instituto de Altos Estudios de Derecho, y especialista en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación ilícita a nivel global. Para más información, visita [www.alejandrorebolledo.com](http://www.alejandrorebolledo.com).
